Choisir un conseiller

Établir une relation solide

En décidant de travailler avec un conseiller en placement CIBC Wood Gundy, vous faites sans doute le meilleur choix en ce qui a trait à votre avenir financier. Puisque vous envisagez la possibilité d'une relation avec nous, vous avez probablement de nombreuses questions à l'égard de nos services. Si vous optez pour notre firme, voici comment vous pouvez maximiser la valeur que nous offrons :

Communiquer ouvertement

La relation que nous cherchons à établir avec vous repose sur une confiance réciproque.

En vertu de la loi, votre conseiller en placement doit faire une évaluation exhaustive de votre situation financière dans le but de connaître véritablement votre situation personnelle. Si le conseiller ne connaît qu'une partie de votre situation, il vous offrira une solution partielle.

Partager l'information essentielle

Notre relation doit reposer sur la confiance. Votre conseiller en placement CIBC Wood Gundy peut vous aider davantage s'il est en mesure d'examiner des documents importants portant sur votre situation financière. En lui fournissant cette information, vous permettrez à votre conseiller de mieux vous servir. Utilisez la liste de vérification ci-dessous pour préparer votre discussion avec votre conseiller en placement; celle-ci sera plus productive si vous procédez ainsi.

  • Les états de comptes pour les investissements actuels et antérieurs
  • Les déclarations de revenu pour les cinq dernières années
  • Les polices d'assurance (vie, invalidité, maladie grave)
  • Les talons de chèques de paye pour l'année en cours et l'année antérieure
  • Le relevé du régime de retraite ou les documents du régime
  • Les détails de toute dette importante courante ou future
  • Les changements importants que vous anticipez au cours des prochaines années et les achats importants que vous prévoyez faire
  • Un héritage considérable ou les dispositions d'un testament
  • Des engagements caritatifs importants dont il faut tenir compte
  • Les détails particuliers à l'égard d'une propriété et d'autres actifs importants
  • D'autres documents pertinents portant sur votre situation financière

Utilisez l'outil permettant de rechercher un conseillerUne nouvelle fenêtre s'affichera dans votre navigateur. pour connaître le conseiller en placement de CIBC Wood Gundy le plus proche et prendre la première mesure en vue d'assurer l'avenir financier de votre choix.

Parfois les approches autonomes peuvent fonctionner pour vous, mais pas nécessairement pour les placements. Pour investir avec succès, vous avez besoin de ce qui suit : 1) expertise et 2) temps. Les avez-vous? Avez-vous les compétences nécessaires pour trouver, choisir et assumer la gestion des placements adaptés aux changements dans votre vie? Pouvez-vous prendre le temps de le faire? Dans le cas d'une réponse négative aux deux questions, vous auriez intérêt à collaborer avec un professionnel en placement.

Expertise

Un conseiller en placement possède les compétences pour trier des milliers d'options de placement et pour vous aider à créer un portefeuille adapté à votre horizon de placement, à votre tolérance au risque et à vos objectifs. Un conseiller en placement CIBC Wood Gundy s'acquittera de cette tâche car notre engagement est de placer le client aux premières loges.

Temps

La gestion d'un portefeuille de placements est une tâche qui prend du temps. Vous pourriez adopter une approche d'achat et de laisser-faire. Toutefois, vous risquez de sérieuses conséquences si vous ne surveillez pas activement votre portefeuille et ne le modifiez pas en fonction des changements de conditions. Un conseiller CIBC Wood Gundy prendra le temps de construire et d'alimenter votre portefeuille, vous permettant de profiter de la vie.

Solutions novatrices et efficaces

Hormis les compétences et le temps, un conseiller CIBC Wood Gundy vous fournira des conseils objectifs qui vous permettront de prendre des décisions éclairées à l'égard de vos actifs, en fonction de vos priorités. Le conseiller vous procurera des solutions novatrices et efficaces qui auraient pu vous échapper puisque les émotions ont tendance à influer sur notre relation avec l'argent.

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Après avoir décidé d'investir par l'entremise d'un conseiller CIBC Wood Gundy, vous recevrez une pochette de bienvenue complète détaillant nos obligations, notre engagement et les services que nous offrons. Voici certaines caractéristiques clés du service auquel vous aurez droit :

Services complets

Votre conseiller en placement CIBC peut vous fournir un vaste éventail de solutions personnalisées au chapitre de la gestion financière, de la succession, des assurances et de la planification de la retraite, et non pas seulement des produits de placement. Votre conseiller agit comme intermédiaire pour vous permettre d'accéder à divers services du Groupe de sociétés CIBC et à un spécialiste de la planification successorale (conseiller en sécurité financière au Québec) qui peut fournir des options en matière d'assurance vie et de protection du patrimoine.

Rapports et informations

Vous recevrez des relevés de comptes offrant de l'information complète, en temps opportun, au sujet de votre portefeuille ainsi que des confirmations d'opérations et des renseignements fiscaux pour la préparation de votre déclaration annuelle. Habituellement, votre conseiller en placement CIBC Wood Gundy fournira de l'information et donnera des présentations ayant trait à votre portefeuille.

CIBC Wood Gundy en direct

Votre conseiller en placement CIBC Wood Gundy sera toujours votre principale source de service. Toutefois, vous pouvez également bénéficier d'un service 24 heures par jour, sept jours par semaine, au moyen de CIBC Wood Gundy en direct. La portion de notre site Web accessible au moyen d'un mot de passe permet d'obtenir de l'information sur les comptes, d'effectuer des recherches et bien plus encore. Il s'agit d'un excellent service à valeur ajoutée réservé à nos clients.

Autres services

En fonction de la taille et de la complexité de votre portefeuille, vous aurez peut-être besoin d'autres services de CIBC Wood Gundy liés spécialement à vos exigences uniques. Vous devriez également vous reporter à la section Intégration des compétences pour en apprendre davantage sur ce qu'offrent les autres divisions du Groupe de sociétés CIBC et des entreprises externes.

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Lorsque vous investissez avec CIBC Wood Gundy, vous bénéficiez des compétences intégrées de l'ensemble de l'entreprise ainsi que d'une excellente gamme de produits de sociétés externes (tiers). Vous aurez ainsi un accès continu à une vaste gamme de solutions financières et de services de soutien, notamment :

  • Planification des placements
    Pour tous les besoins : retraite, éducation, achats importants, planification successorale ou simplement la tranquillité d'esprit.
  • Actions et options
    Offertes pour les sociétés inscrites à la cote des bourses canadiennes, américaines et internationales.
  • Fonds communs de placement
    Vous pouvez acheter les fonds communs offerts par la CIBC et les fonds d'autres entreprises reconnues.
  • Revenu fixe
    Obligations, CPG, bons du Trésor, billets à moyen terme et structurés et autres placements productifs de revenu.
  • Assurances
    Tous les types de contrats pour vous offrir une garantie complète en matière d'assurance vie et de protection du patrimoine.
  • Placements non traditionnels
    Les fonds de couverture et les fonds d'actions privés s'adressent aux investisseurs qui répondent aux critères du placement.
  • Compte combiné
    Une façon pratique de regrouper votre compte bancaire, votre carte de crédit et vos investissements.
  • Recommandations relatives à un prêt hypothécaire
    Votre conseiller en placement peut servir d'intermédiaire pour l'obtention d'un prêt hypothécaire auprès de la Banque CIBC.
  • Programmes intégrés et produits gérés
    Les programmes intégrés et la gestion discrétionnaire des placements auprès de différentes sources.
  • Prêts pour placement
    Il est possible de faire des investissements sur marge (au moyen de prêts), sous réserve de certaines conditions.
  • Recherches et rapports
    Par l'entremise de Marchés mondiaux CIBC et de Placements clientèle privée CIBC Wood Gundy.

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